25年磨一劍。從1995年開始單設(shè)的非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪,終于迎來了“大手術(shù)”。6月28日,刑法修正案(十一)草案(以下簡稱修正案草案)首次亮相全國人大常委會會議。其中,尤為引人關(guān)注的就是加大了對非法集資的懲處力度。

針對實踐中不法分子借互聯(lián)網(wǎng)金融名義從事網(wǎng)絡(luò)非法集資,嚴(yán)重擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序和極大侵害人民群眾財產(chǎn)的情況,修正案草案提高非法吸收公眾存款罪的法定最高刑,由十年有期徒刑提高到十五年,將限額罰款制改為無限額罰款制;調(diào)整集資詐騙罪的刑罰結(jié)構(gòu),將起刑點由拘役提高至3年有期徒刑。

“修正案草案對于非法集資犯罪進(jìn)行的是一次不平凡的立法調(diào)整,也是非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪設(shè)立以來進(jìn)行的一次‘大動’。可以說,這種調(diào)整跟目前形勢的發(fā)展是契合的�！北本┐髮W(xué)法學(xué)院教授王新分析指出,鑒于當(dāng)前非法集資的態(tài)勢及其危害性已經(jīng)發(fā)生了極大的變化,非法集資作為一種涉眾型的犯罪,已與防范化解社會風(fēng)險聯(lián)系在一起。在這種背景之下,立法必須要作出相應(yīng)調(diào)整以滿足現(xiàn)實需要。

非法集資刑事立法的前世今生

提到非法集資,就必須要提及民間融資。

“實際上,之所以要設(shè)立非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪,這與當(dāng)時我國放開民間借貸、民間融資的大背景不無關(guān)系�！睋�(jù)王新介紹,上世紀(jì)90年代初期,隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,長時間被禁止的民間融資迅速發(fā)展。但與此同時,出現(xiàn)了幾起驚天大案,非法集資犯罪活動變得猖獗。而在非法集資高利率、高回報的擠壓之下,剛開始推向市場的商業(yè)銀行面臨很大的沖擊,也導(dǎo)致整個金融宏觀調(diào)控出現(xiàn)了問題�；�于此,1995年6月30日,全國人大常委會通過了《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》,單獨設(shè)立了非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。這些內(nèi)容被原封不動地沿襲到1997年刑法之中。

“設(shè)立這兩個罪名之后,司法實踐中,在打擊非法集資行為時,近85%的案件最終都是以這兩個罪名定罪處罰。業(yè)內(nèi)將非法吸收公眾存款罪稱為基礎(chǔ)罪名、兜底罪名,集資詐騙罪則作為加重罪名。因此,從這個角度講,此次修正案草案調(diào)整了這兩個罪名,基本將非法集資犯罪全部覆蓋了�！蓖跣抡f。

披上“新衣”帶來辦案難點

一方面,有關(guān)非法集資的刑事立法25年未變;另一方面,伴隨技術(shù)進(jìn)步,非法集資又穿上了“新衣”。據(jù)北京市人民檢察院第一分院第三檢察部主任、檢察官魯雪松介紹,從檢察機(jī)關(guān)辦理非法集資犯罪案件的情況看,當(dāng)前非法集資犯罪的案件呈現(xiàn)出新的發(fā)展態(tài)勢:一是打著“國企控股”的旗號,以“假注資”背書增加可信度;二是利用“工商變更”“螞蟻搬家”等手段,隔離資產(chǎn)增強犯罪活動隱蔽性;三是假借“銀行存管”之名,行非法集資之實;四是編造欺騙性極強的養(yǎng)老服務(wù)模式,讓養(yǎng)老變“坑老”。

“這些新的特點也成為司法機(jī)關(guān)在辦案過程中遇到的難點�！濒斞┧筛嬖V記者,首先就是調(diào)查取證難。由于非法集資案件參與人員多、作案時間跨度長,導(dǎo)致案件調(diào)查工作量大。其次,非核心人員的主觀明知認(rèn)定難。有的犯罪嫌疑人如技術(shù)人員、行政管理人員等辯解自己主觀上不明知,司法人員只能通過犯罪嫌疑人供述,結(jié)合其工作職責(zé)、任職時間和薪酬水平等因素進(jìn)行綜合判斷。

此外,認(rèn)罪認(rèn)罰從寬適用也成為一個難點�！胺欠�集資案件具有明顯的涉眾、專業(yè)性強、復(fù)雜度高等特征。一方面,犯罪嫌疑人認(rèn)罰的把握標(biāo)準(zhǔn)難統(tǒng)一,缺乏依據(jù)退贓退賠量刑的明確標(biāo)準(zhǔn),增加了量刑協(xié)商的難度。另一方面,處刑幅度與犯罪金額不匹配,導(dǎo)致檢察機(jī)關(guān)精準(zhǔn)量刑難度大,影響認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度適用�！濒斞┧烧f。

現(xiàn)有框架下最大限度調(diào)整

非法集資花樣翻新,危害性不斷加深。顯然,目前的刑事立法已經(jīng)無法滿足打擊非法集資的現(xiàn)實需要。修法,勢在必行。

王新分析,自1995年設(shè)立兩罪以來,除刑法修正案(九)在廢除死刑的大背景下,將集資詐騙罪的法定最高刑由死刑改為無期徒刑之外,在25年時間里,這一次是首次對兩罪在立法層面“動手術(shù)”。

值得關(guān)注的是,在提高法定刑的同時,此次修正案草案并沒有對兩罪的罪狀作出修改。在王新看來,未對罪狀作修改,這是刑法修正案長期以來的立法技術(shù),除非特別有必要。此次修正案草案是通過調(diào)整法定刑來實現(xiàn)加大打擊力度的目的,具體表現(xiàn)為三個方面:

首先,此次修法一個非常值得關(guān)注的點,是將非法吸收公眾存款罪的法定刑由兩檔修改為三檔,法定最高刑由10年提高至15年。由于該罪是非法集資犯罪的基礎(chǔ)罪名,其法定最高刑不能提高到與集資詐騙罪持平的無期徒刑,否則會破壞罪名體系中刑罰結(jié)構(gòu)的均衡性。同時,將集資詐騙罪的法定刑由原先的三檔改為兩檔,并且相應(yīng)的法定刑起刑點也發(fā)生了變化,從而將入罪門檻以及刑罰起點拔高。以集資詐騙罪為例,按照現(xiàn)行刑法,該罪第一檔法定刑是數(shù)額較大的,可以判拘役或者5年以下有期徒刑,修正案草案改為3年以上7年以下有期徒刑�！斑@就意味著一旦構(gòu)成集資詐騙罪,最低的起刑點就是三年有期徒刑,最高法定刑也由5年變?yōu)?年。同樣的入罪門檻條件,但是起刑點和最高法定刑都拔高了,這無疑是加大打擊力度的體現(xiàn)�！蓖跣抡f。

其次,目前集資詐騙罪的三個法定刑檔次分別為數(shù)額較大、數(shù)額巨大、數(shù)額特別巨大。在實踐中,根據(jù)相關(guān)司法解釋,三個檔次的數(shù)額相應(yīng)地被具體細(xì)化為個人涉案金額10萬元、30萬元和100萬元。如果是單位,數(shù)額則分別是50萬元、150萬元和500萬元�！暗�根據(jù)以往的司法實踐,這三個檔次數(shù)額之間的差價太小,尤其是第二檔次法定刑,其存在的價值并不大。因此,這次修正案草案取消‘?dāng)?shù)額特別巨大’這一檔,把三檔變成兩檔法定刑,同時保留無期徒刑。這就意味著,今后個人涉案30萬元就直接進(jìn)入第二檔的最重法定刑,即可以判處7年以上有期徒刑,直至無期徒刑。那么,在同樣的入罪門檻條件下,顯然處罰會更重。由于集資詐騙罪的死刑已經(jīng)廢除,不能僅僅基于嚴(yán)厲打擊的需要,就靜態(tài)和孤立地主張恢復(fù)死刑,這與我國廢除非暴力犯罪死刑的大潮流是格格不入的�！蓖跣抡f。

此次修法還有一個重點,是將罰金刑由限額制改為無限額制,把目前50萬元的最高限額改為并處罰金�！斑@一調(diào)整十分關(guān)鍵�！蓖跣轮赋�,最高50萬元的罰金刑額度是25年前制定的,這顯然是不夠的。修正案草案把限額罰金制改為無限額罰金制,意味著今后法官在判案時可以根據(jù)案情行使自由裁量權(quán),被告人或?qū)⒈涣P得傾家蕩產(chǎn)。

“總之,修正案草案目前作的調(diào)整,是在維系目前刑罰結(jié)構(gòu)和罪名體系完整性基礎(chǔ)上所能作的最大限度調(diào)整。通過調(diào)整刑罰結(jié)構(gòu),來實現(xiàn)法律效果、社會效果和政治效果的統(tǒng)一,達(dá)到加大打擊力度的立法目的�！蓖跣抡f。

鄭云龍律師執(zhí)業(yè)于內(nèi)蒙古紅城律師事務(wù)所，是赤峰誠遠(yuǎn)法律咨詢服務(wù)有限公司首席合作律師。赤峰刑事（毒品）犯罪辯護(hù)律師；草原狼刑辯網(wǎng)絡(luò)公益學(xué)院（赤峰）毒品犯罪辯護(hù)研究中心主任；草原狼公益戒毒禁毒志愿者聯(lián)盟成員；赤峰政府采購專家?guī)旆�律專家�?/span>

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