以投資醫(yī)院、養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名,以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌,朋友邀請你“加盟投資”。

面對(duì)這種邀請,你要小心了,很可能是非法集資的新手法。

湖北省高級(jí)人民法院近日召開新聞發(fā)布會(huì),公布了10起全省法院審理的打擊非法集資犯罪案件。

“房地產(chǎn)、民間投資等領(lǐng)域仍是非法集資類案件爆發(fā)集中領(lǐng)域,但涉及銷售服務(wù)類案件增多,其中包括醫(yī)療、養(yǎng)老等新生業(yè)態(tài)。”湖北省高院刑三庭庭長楊志斌說。

“老套路”

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高額回報(bào)的“老套路”,總是屢試不爽。

因?yàn)樵手Z高息,湖北省當(dāng)陽市玉陽銀豐商行的創(chuàng)始人施某僅憑一紙“投資憑條”“借條”“欠條”,就從99人“錢包”里掏出2000余萬元。

2013年4月9日,為緩解債務(wù)壓力,施某在當(dāng)陽市注冊成立“當(dāng)陽市玉陽銀豐商行”,并通過電子顯示屏進(jìn)行廣告宣傳、人員之間相互宣傳介紹、手機(jī)短信息宣傳等途徑向社會(huì)公開宣傳。

2013年4月至2015年5月,施某以高額利息為誘餌,吸引社會(huì)公眾到該商行存款。

法院審理查明,施某先后以“當(dāng)陽市銀豐商行”名義,向社會(huì)公眾開具《投資憑條》募集公眾資金,以施某個(gè)人名義直接開具借條或欠條募集公眾資金,向99名社會(huì)不特定人員非法吸收公眾存款210筆,共計(jì)2066.85萬元。

施某將募集的資金用于個(gè)人使用或借貸給他人使用,案發(fā)時(shí)尚有63人127筆共計(jì)1340.90萬元未歸還。

2015年7月28日,施某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案,如實(shí)供述了其非法吸收他人存款的事實(shí)。

當(dāng)陽市人民法院以非法吸收公眾存款罪判處被告人施某有期徒刑兩年兩個(gè)月,并處罰金10萬元；判處追繳施某違法所得1340.9萬元,退還各被害人；追繳財(cái)產(chǎn)不足以清償被害人損失的,責(zé)令施某向被害人退賠。

同樣在“朋友圈”進(jìn)行集資詐騙的,還有合肥市冠靈網(wǎng)絡(luò)科技有限公司武漢辦事處。

冠靈公司法定代表人吳某虛構(gòu)了該公司在江蘇省邳州市有銀杏基地,利用該公司武漢辦事處負(fù)責(zé)人周某,以投資銀杏產(chǎn)業(yè)即可獲得高額返利為幌子,哄騙社會(huì)公眾前來投資。

周某采取熟人介紹、宣傳講座等方式,吸引公眾投資。

法院審理查明,截至2014年4月,該公司武漢辦事處共計(jì)吸收81名被害人投資款322萬余元,至案發(fā)時(shí)共向投資人返利55萬余元。

吳某最終因犯集資詐騙罪獲刑13年,被剝奪政治權(quán)利兩年,并處罰金10萬元；周某因非法吸收公眾存款罪獲刑4年,并處罰金8萬元。

法院還對(duì)被告人吳某、周某犯罪所獲的贓款人民幣267.1132萬元予以繼續(xù)追繳。

“高端黑”

非法融資平臺(tái)玩理財(cái)

湖北省高院辦案法官透露,2014年商事制度改革后,由于門檻降低,類金融企業(yè)發(fā)展迅猛,涉及投資咨詢類的案件數(shù)、參與投資人數(shù)較多。

湖北武漢曾有一款名為“武漢貸”的融資平臺(tái)網(wǎng)站,但該平臺(tái)未經(jīng)有關(guān)部門許可發(fā)布虛假標(biāo)的,通過QQ等社交軟件、向公眾散發(fā)傳單等方式虛假宣傳,謊稱投資購買的標(biāo)的有高額收益,吸引公眾向“武漢貸”平臺(tái)網(wǎng)站投資。

經(jīng)審計(jì),上述騙局非法吸收46名被害人資金共計(jì)890余萬元,其中上述被害人已提現(xiàn)所謂收益452萬余元,造成438萬余元無法償還。

最終,“武漢貸”平臺(tái)負(fù)責(zé)人林某獲刑5年兩個(gè)月；同伙陳某獲刑4年。

與“武漢貸”類似,恒泰公司也進(jìn)行非法吸收公眾存款活動(dòng)。

在明知自身不具備從事銀行金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下,恒泰公司招聘工作人員,以恒泰公司為平臺(tái),對(duì)外宣傳為恒泰公司的“理財(cái)業(yè)務(wù)”,向投資人承諾在一定期限內(nèi)還本并以2%至5%的月息給付高額回報(bào),用簽訂資產(chǎn)管理合同的方式向社會(huì)公眾募集資金。

恒泰公司負(fù)責(zé)人郭某將吸收的資金匯入車某、徐某提供的個(gè)人賬戶內(nèi),恒泰公司每月按吸收資金金額的5%將返息款項(xiàng)匯入郭某的財(cái)務(wù)人員賬戶內(nèi),再由郭某的財(cái)務(wù)人員對(duì)投資人按月息2%至5%進(jìn)行返息付款,返息盈余由郭某所得。

截至2012年10月,車某、徐某及郭某以恒泰公司名義共吸收31戶社會(huì)公眾存款,資金總額為2398萬元。

“新妖術(shù)”

加盟投資瞄準(zhǔn)目標(biāo)群

湖北省高院新聞發(fā)言人介紹,自2016年1月1日至今年3月31日,湖北全省法院審理非法集資類犯罪案件共計(jì)274件。

《法制日報(bào)》記者注意到,湖北省高院打擊非法集資犯罪案件新聞發(fā)布會(huì)上披露的10起非法集資犯罪案中,涉案金額上億元的有兩起,5起案件涉案金額達(dá)千萬元；每起案件受害人多達(dá)十余人至上百人不等。

“當(dāng)前,我省非法集資犯罪案件涉及行業(yè)領(lǐng)域不斷擴(kuò)展、涉及行政區(qū)域更加集中,涉案金額巨大,涉案人員眾多,案情更加復(fù)雜,作案方法和手段不斷翻新。”楊志斌說。

統(tǒng)計(jì)顯示,近年來,湖北省非法集資案件涉案金額達(dá)數(shù)千萬元、參與投資人達(dá)千人以上的案件逐漸增多。

楊志斌透露,當(dāng)前,非法集資類違法犯罪案件向新生業(yè)態(tài)、行業(yè)擴(kuò)散的趨勢很明顯�！胺康禺a(chǎn)、民間投資等領(lǐng)域仍是案件爆發(fā)集中領(lǐng)域,但涉及銷售服務(wù)類案件增多,其中包括醫(yī)療、養(yǎng)老等新生業(yè)態(tài)。往往以投資醫(yī)院、養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名,以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌,引誘群眾‘加盟投資’�！彼�說。

在湖北省法院審理的非法集資類犯罪案件中,跨行政區(qū)域案件凸現(xiàn):省內(nèi)各地的非法集資案件關(guān)聯(lián)性增強(qiáng),部分企業(yè)或個(gè)人在省內(nèi)多個(gè)區(qū)域利用實(shí)體門店等形式銷售理財(cái)產(chǎn)品,陸續(xù)出現(xiàn)了多起跨行政區(qū)域非法集資案件。

此外,民間閑置資金充裕,由民間借貸引發(fā)的非法集資案件居高不下。

“企業(yè)尤其是中小企業(yè)資金吃緊,從銀行貸款十分困難,而民間資金相對(duì)充裕,由此導(dǎo)致民間借貸活動(dòng)異�；钴S,由此引發(fā)的非法集資案件呈上升趨勢�！睏钪颈笳f。

鄭云龍律師執(zhí)業(yè)于內(nèi)蒙古紅城律師事務(wù)所，是赤峰誠遠(yuǎn)法律咨詢服務(wù)有限公司首席合作律師。赤峰刑事（毒品）犯罪辯護(hù)律師；草原狼刑辯網(wǎng)絡(luò)公益學(xué)院（赤峰）毒品犯罪辯護(hù)研究中心主任；草原狼公益戒毒禁毒志愿者聯(lián)盟成員；赤峰政府采購專家?guī)旆�律專家�?span lang="EN-US">

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